Thomas Scoville

Recensione di Charles Schwab and Co., Inc. (...

Rash di misteriose cessazioni di clienti High Net ...

Rash di misteriose cessazioni di clienti High Net Worth, senza appello o ricorso. Allarmante. Continuare a leggere.

Se sei un individuo HNW, pensa molto, molto attentamente a Schwab. La mia esperienza è stata incredibilmente negativa. Recentemente Schwab, per ragioni che posso solo ipotizzare, ha bandito i clienti HNW senza spiegazioni o ricorso. La mia ipotesi migliore è che siano stati sotto pressione dal loro partner bancario (BNY Mellon) per perseguitare e sfrattare i clienti associati a operazioni fintech o criptovaluta. È successo a me, dopo essere stato cliente per 30 anni. (nota: sono un cittadino statunitense con zero precedenti penali)

In ogni caso, è bello quando ricevi una lettera che dice, essenzialmente, Schwab si riserva il diritto di licenziarti in qualsiasi momento per qualsiasi motivo, e non hai alcuna possibilità di ricorso, e che loro non devono - e hanno vinto '' Non dare mai - una spiegazione. Più che un po 'traumatizzante, soprattutto dopo trent'anni.

La buona notizia è che, almeno per il mio stile di operazioni di family office e LLC, ci sono opzioni molto migliori là fuori. Interactive Brokers, ad esempio, ha un'ottima esecuzione, fantastici tassi di margine, forex di alto livello e offerte di scambio non statunitensi, e non ti trascineranno dietro il fienile nel cuore della notte e non ti spareranno in testa. Metaforicamente parlando, ovviamente.

È un peccato quello che è diventato Schwab. Se sei solo un piccolo cliente assonnato dell'IRA, probabilmente starai bene. Ma se hai qualche tipo di raffinatezza e sei coinvolto in qualsiasi tipo di impresa che non possono capire, preparati al peggio. Perché non è divertente quello che è successo a me.

Schwab mi ha contattato con una nota superficiale esortandomi a "risolvere il problema" chiamando il numero principale 800? Ehm, davvero? Posso sorridere solo un po 'qui? Perché ho passato quattro mesi al telefono, più volte alla settimana, con il "Client Advocacy Group" (Ehi, Bob Tire. Come va?) Senza successo. Lettere al Presidente. Riferimenti ai personaggi. Qualsiasi numero di memorie speciali. Una chiamata al numero principale Schwab mi aiuterà? Mi stai solo trollando e accendendo a gas? Questo è proprio il tipo di risposta inetta, sconnessa e incompetente che mi hai condizionato ad aspettarmi - l'unica caratteristica coerente, affidabile e prevedibile di questa intera disavventura. (30/8/18 Ho contattato; dopo essere stato in attesa per dieci minuti e 20 minuti di conversazione, il rappresentante mi ha detto che in realtà non c'è niente che Schwab possa o voglia fare. Il rappresentante ha detto che avrebbe modificato la risposta a questa recensione con una dichiarazione che afferma lo stesso. Quando i maiali volano, asserisco.)

PPS Spero che questa sia Schwab Corporate. Con un po 'di fortuna, questo rapporto potrebbe trovare qualcuno con un cervello.

PPPS Una cosa interessante ha attraversato la mia scrivania stamattina: il mio avvocato ha un altro cliente HNW, anche lui cliente Schwab, a cui sembra sia stata presentata una SAR (segnalazione di attività sospetta) contro di loro, che sembra anche aver provocato un divieto. La due diligence di detto cliente indica i bonifici internazionali come causa del divieto di Schwab. Questo si sovrappone ai casi che ho visto in prima persona. Quindi, se stai facendo qualsiasi tipo di attività che coinvolge il trasferimento di denaro al di fuori degli Stati Uniti, potresti trovarti bandito. In ogni caso, sembra che Schwab abbia una sorta di problema normativo o di responsabilità che sta affrontando chiudendo ingiustamente i clienti. Hai ottenuto un ottimo modello di business, Chuck. Potresti pensare di poter murare e illuminare i tuoi clienti, ma, notizia lampante: parliamo tutti tra di noi. Possiamo collegare i punti. Sappiamo che sta succedendo qualcosa. Risolvilo prima che la tua reputazione sia irrimediabilmente danneggiata.

PPPPS Chuck, se stai ascoltando, considera che stai prendendo in giro un membro della tua comunità immediata. Ricordi quel ritiro di golf che hai acquistato su Padre Lane? L'hai comprato dai genitori del mio migliore amico: sono cresciuto in quella casa. Probabilmente sapevi che "Bertie" viveva nelle vicinanze, che era, e rimane, un caro amico di famiglia. Stai ascoltando, Chuck? Perché (metaforicamente) accoltellare le persone nella tua comunità immediata non è un buon affare.

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