4 anni fa
Questo commento è stato suggerito perché non esist...
Questo commento è stato suggerito perché non esiste più un vantaggio fiscale per i miei due REIT che sono stati ancora venduti da Boston Capital (1991 e 1995). Ne avevo tre: Fondo III, serie 16,40,48. Tutti sono stati investiti in complessi residenziali a basso reddito o per anziani e l'idea era che, dopo un periodo di circa 13 anni, questi edifici sarebbero stati venduti. A quanto pare, non sono vendibili o sono capovolti.
I tre REIT (serie 15,40,48) che ho / ho fatto generare dei crediti d'imposta, la cui somma è stata pari all'importo inizialmente investito. Sono stato contattato da un acquirente privato e ho venduto la serie 48 (ho pagato un compenso di venditore e me ne sono lavato le mani).
Penso che se all'inizio avessi semplicemente investito quei soldi in un fondo indicizzato, pagato le tasse sui guadagni e sui dividendi, avrei fatto meglio. Ma questo è il senno di poi.
Detto questo, il problema ora è che gli altri due REIT (16 e 40) NON generano PIÙ crediti d'imposta; E continuano a generare reddito da interessi, che è tassabile. Non posso vendere il 16 o il 40 (nessuno li vuole) e non posso trasferirli in un generale, ad es. Portafoglio gestito da Fidelity Investments (questo sembra non essere consentito da Boston Capital che è il titolare del Trust), e anche se potessi, otterrei comunque un K-1 alla fine dell'anno. E sarei ancora alle prese con tutte le cose indesiderabili: l'interesse imponibile, l'obbligo di presentare un 6251, il ritardo nel deposito delle tasse dovuto alla generazione K-1, ecc.
Quindi, ne è valsa la pena? Probabilmente no! Per fortuna ho investito solo $ 12.500 tra i tre REIT e ben oltre 20 anni fa e non era una grande percentuale dei miei soldi. Ma mi piace ancora il peso dei fastidiosi K-1 e possedere qualcosa che, in questo momento e nel probabile futuro, essenzialmente non mi offre nulla in cambio.
Perché allora dare una TARIFFA A DUE STELLE e non una? Le persone che ho contattato a Boston Capital SONO recitazione professionale, sono abbastanza facili da raggiungere, rispondere alle domande (anche se non mi piacciono le risposte) - questo merita qualcosa! Ma lo rifarei? No!
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