David Lapish

Recensione di Lowes Financial Management

Abbiamo utilizzato Lowes per alcuni anni, ma abbia...

Abbiamo utilizzato Lowes per alcuni anni, ma abbiamo riscontrato che la loro performance non era migliore di quella che un investitore informato medio poteva ottenere per se stesso. Il nostro capitale è stato investito in circa cinque diversi portafogli, ciascuno contenente oltre una dozzina di fondi. Alcuni fondi erano comuni a più di un portafoglio. Ciò ha reso il nostro portafoglio inutilmente frammentato in molte piccole partecipazioni in fondi diversi ma simili. Inoltre, non c'era alcuno strumento che il cliente potesse utilizzare per monitorare la performance di ogni portafoglio. I rapporti Cofunds elencavano tutti i fondi in un lungo elenco e non riportavano (né menzionavano) la performance di ogni singolo portafoglio Lowes. Se due fondi si trovavano in portafogli diversi, le partecipazioni venivano raggruppate insieme, rendendo quasi impossibile per il cliente vedere se il portafoglio a cui si era iscritto funzionava in linea con le aspettative. Ne ho discusso con il mio IFA ma non c'erano prospettive che il problema venisse risolto. Poiché le prestazioni complessive erano solo in linea con il mercato, un paio di anni fa ho deciso di risparmiare le commissioni e gestire le cose da solo con un account Hargreaves Lansdown. Sono molto felice di aver preso questa decisione. Di solito non lascio recensioni online e lo faccio solo perché Lowes mi ha inviato e-mail e scritto chiedendomi di farlo.

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